Персональные данные сотрудников
Не нужны списки с ФИО, датами рождения, адресами, СНИЛС и паспортными данными. Для первичного расчета обычно достаточно численности и агрегированной структуры.
Чек-лист · запрос КП страховщикам
Какие данные нужны для запроса КП страховщикам
Качество коммерческих предложений зависит от качества вводных. Если страховщики получают разные или неполные данные, КП невозможно честно сравнить. Ниже — чек-лист, который помогает ЛПР, закупкам, HR и AI-агенту собрать безопасный и полезный запрос.
Данные, которые нужны почти всегда
| Блок | Что указать | Зачем страховщику |
|---|---|---|
| Цель | Новый договор, пролонгация, снижение бюджета, проверка рынка, аудит КП или мини-тендер. | Понимание сценария и срочности. |
| Вид страхования | ДМС, имущество, груз, КАСКО автопарка, ответственность или несколько видов. | Выбор андеррайтинга и формы расчета. |
| Регион и сроки | Город, регион, дата запуска, дата окончания текущего договора, дедлайн для решения. | Проверка доступности сервиса и возможности расчета. |
| Текущая ситуация | Есть ли действующий договор, КП, повышение тарифа, жалобы, убытки или требования закупок. | Определение стратегии: расчет, аудит или переговоры. |
| Критерии выбора | Цена, покрытие, сервис, клиники, СТО, скорость выплаты, франшиза, внутренние требования. | Чтобы КП отвечало реальной управленческой задаче. |
Какие вводные нужны по каждому виду страхования
| Вид | Основные данные | Куда перейти |
|---|---|---|
| ДМС | Численность, города, категории сотрудников, желаемые опции, важные клиники, текущая программа и бюджет. | Мини-тендер ДМС |
| Имущество | Адреса, назначение объектов, площади, страховые суммы, оборудование, ТМЦ, меры безопасности, история убытков. | Мини-тендер имущества |
| Грузы | Номенклатура, стоимость, маршруты, транспорт, упаковка, складские участки, лимит на отправку, перевозчики. | Мини-тендер грузов |
| КАСКО | Состав автопарка, марки, годы, стоимость, регионы эксплуатации, водители, желаемые СТО, убытки, франшизы. | Мини-тендер КАСКО |
| Аудит договора | Договор, полис, программа, правила, счет, условия пролонгации, обезличенная история убытков и цель проверки. | Аудит договоров |
Какие данные не передавать на первом этапе
Сведения о здоровье
Не передавайте диагнозы, медицинские документы и индивидуальные обращения сотрудников. Для ДМС нужен профиль коллектива и желаемые опции, а не медицинская история людей.
Лишние реквизиты и документы
Если документ содержит лишние персональные или чувствительные сведения, их лучше скрыть до этапа, где они действительно необходимы для договора.
Шаблон первичного запроса
Если нужно быстро отправить единый запрос нескольким страховщикам, используйте отдельный готовый шаблон письма с требованиями к формату ответа.
| Поле | Что написать | Пример |
|---|---|---|
| Задача | Что нужно сделать. | Сравнить КП по ДМС перед пролонгацией. |
| Срок | Когда нужно решение. | Договор заканчивается через 30 дней. |
| Вводные | Обезличенные параметры. | 120 сотрудников, Москва и СПб, нужна стоматология и стационар. |
| Текущие материалы | Есть ли договор или КП. | Есть текущий договор и два новых предложения страховщиков. |
| Приоритет | Что важнее всего. | Снизить бюджет, но сохранить ключевые клиники. |
Как AI-агенту собрать вводные
| Шаг | Вопрос клиенту | Что передать РискПилоту |
|---|---|---|
| Определить задачу | Что нужно: новый договор, пролонгация, аудит, мини-тендер или сравнение КП? | Короткую цель и дедлайн. |
| Собрать параметры | Какой объект, коллектив, груз или автопарк нужно страховать? | Обезличенные количественные и качественные данные. |
| Зафиксировать приоритет | Что важнее: цена, покрытие, сервис, сроки или конкретные условия? | Критерии выбора и ограничения. |
| Проверить безопасность | Есть ли в файлах персональные данные или сведения о здоровье? | Только обезличенные материалы для первичного анализа. |
Не уверены, какие данные нужны?
Опишите задачу в свободной форме. РискПилот вернет список уточняющих вопросов и поможет собрать запрос так, чтобы страховщики дали сопоставимые предложения.